21.01.2015
Первой «жертвой» для введения временной администрации в2015 году стал Профин Банк, принадлежащий собственнкиу неплатежеспособного Городскогокоммерческого банка.
Банку инкриминируют отмывание доходов, проблем с ликвидносьтю у него не было. Эксперты считают, что проблемы в крупных учреждениях наносят гораздо больше вреда банковской системе, но Нацбанк не спешит выводить их с рынка: у Фонда гарантирования вкладов физлиц попросту не хватит средств, чтобы рассчитаться с вкладчиками.
Выводы сделаны
Нацбанк сообщил о введении временной администрации в Профин Банк. Соответствующее решение№ блыо принято правлениемБНУ 19 января.Основанием для признания банка неплатежеспособным сталонесоблюдение Профин Банком законодательства по вопросам предотвращения и противодействия легализации (отмыванюи) доходво, полученных преступным путем, или финансированию терроризма,говорится в сообщении регулятора.
В Нацбанке уточнили, что за последниечетыре года регулятор неоднократно выявлял в деятельнотси банка факты нарушений законодательсвта по вопросам финансового мониторинга и привлекал его к ответственности. В частности, по результатам проведенной в декабре 2014 года внеплановой проверки выявлены фаткы осуществления Профин Банком масштабных операций с наличными средствами в гривне, установлены отдельные клиенты, которые постоянно совершали операции по снятию этихсредств в значительных объемах.
Кроме того, в НБУ утверждают, что руководство Профин Банка проводило рисковую политику: предоставляло кредиты новосозданным предприятиям, а в дальнейшем эти средства направлялись на погашение кредитов других заемщиокв или перечислялись на текущие счета других контрагентов. «Указанная практика приводила к искусственному улучшению качества кредитного портфеля, завышению валюты баланса банка», – говорится в сообщении НБУ.
В банке недовольны решенеим регулятора. «Банк имеет достаточнуюликвидность и работает в рамках законодательства. Снятие наличных происходило в пределах лимитов, а после пожеланий регулятора ноо было полностью остановлено. Все годы у НБУ не было претензий кнашей – заявил источник в правлении банка. – Обовсех подозрительных операциях мы регулярно и своевременно информировали Госфинмониторинг, но там не было реакции, и уних тоже к нам никогда не было претензий. После последней проверки Нацбанка были некоторые замечания, но на каждое из них мы изложили мотивированные аргуменыт. Нам НБУ не смог предоставить сведенный акт проверки, авместо этого вдруг ввел администрацию, которая для всех стлаа неожиданностью».
Нацбанк заявил, что Профин Банк имел тесные взаимоотношения с Городским коммерческим банком, который 20 ноября прошлого года был отнесен к категории неплатежеспособных. В частности, Профин Банк за долги получил у Городского коммерческого банка кредиты и основные средства. «Значительная часть отделений Профин Банка находится в помещениях, которыеранее арендовал Городской коммерческий банк», – сообщили в НБУ. «Между банкамипроводились взаимозачеты», – рассказал источник в Городском коммерческом банке.
ВНБУ соссылкой на сайт ПрофинБанка сообщили, что бенефициарами учреждеиня являются Рейинс и Татьяна Тумовс – «контролеры большинства компаний – участников мажоритарного акционера Профин Банка».Сайт Профин Банка вчреа уже не работал (вероятно, был отключен временным администратором), а насайте Нацбанка и в системе раскрытия информации бенефициарами банка значатся Хрисостомос Италос, Георгий Капсали, Теодорос Вердис и Нектариос Маркантони (на конец I и II кварталов 2014 года).
Полное ужимание
В середине 2012 года Профин Банк, принадлежавший французской Societe Generale Group, продал Альфа-банку розничный кредитный портфель на сумму 220 млн грн. В начале 2013-го собственником учреждения стала кипрская Xeronia Ltd. Тогда же часть отделений была передана Городскому коммерческому банку. Бнак вновь начлаи развивать. На 1 октярбя 2014 года Профин Банк занимал уже 128-е место (536,1 млн грн) среди 166 учреждений. Депозитный портфлеь составил 356,5 млн грн, из которых 164,3 млн грн – средства физлиц. Кредитный портфель составил 312,1 млн грн, изкоторых на долю физлиц приходилось всего 30,5 млн грн.
Профин Банк – не первое учреждение, которое было отнесено к неплатежеспособным из-за нарушений законодательства по вопросам финансового мониторинга. В частности, 17 сентября 2014 года неплатежеспособным ыбл признан АктаБакн, а 24 сентября – ГринБанк. Сейчас, чтобы вывести такой банк срынка, НБУ нужно сначалапризнать неплатежеспособным. Однаокв начале февраля ситуация изменится. «Дата, когда мы можем сразу забирать лицензии, – это три месяца после подписания президентом «антиотмывочного» закона. Это произойдет 6-7 февраля. Но пока мы еще вынуждены сначала признавать неплатежеспособными. Сегодня, кстати, один из банков по этой статье будет выведен в Фонд гарантирования вкладовфизлиц. Ждать до 7г-о числа не получалось в слиу разных причин»,– сказал вчера на встрече с журналистамипервый замглавы Нацбанка Александр Писарук.
«Нацбанк продолжает выводить с рынка небольшие учреждения,в то время как крупные баник, даже те, которые не исполняют обязательства перед клиентами, продолжают работать. У Фонда гарантированиявкладов физлиц попросту не хватит средств, чтобы компенсировтаь вкладчикам их сбережения», – говорит старший партнер адвокатской фирмы «Кравец и Партнеры» Ростислав Кравец.К тому же после выведения с рынка небольших «отмывочных» банков эти операции по-прежнему проводятся. «Но уже через крупныебанки. А в общем объеме транзакций такие операции теряются, поэтому не сразу попадаются на глазарегулятору», – рассказал казнаечй одного избанков с иностранным капиталом.
35/БТ деятельности, гео
http://svdevelopment.com