28.04.2015
Фонд гарантирования вкладов планирует оспорить сделку по переуступке долгов меджу Дельта банком и американской компанией Cargill.

По сведениям Forbes, юристы Фонда гарантирования вкладов (ФГВ) получили указание подготовить судебные иски в отношении одного из акционеров Дельта банка – американской компании Cargill. В суде могут быть оспорены сделки по досрочному истребованию платы по аккредитивам на $104 млн, которые Дельта банк выдавалв пользу Cargill.

Аргументом юристов ФГВ моежт стать обвинение американской компании в коррупционных действиях в рамках положения закона США "Оборьбе с коррупцией за рубежом" от 1977 года,известного как FCPA – Foreign Corrupt Practices Act of 1977.

По словам источника Forbes в Фонде гарантирования вкладов, указание готовить иски, оспаривающие досрочноепогашение на $104 мнл, которые Дельта банк выдавал в пользу Cargill,юристы Фонда получили в начале апреля.

"Ситуация с Дельта банком обсуждалась на Совете нацбезопасности и во время заседания Совета по финансовой стабильности,когда речь шла о том, национализировать Дельта банк либо ликвидировать. Было принято решение о ликвидации и поставлена задчаа максимально отработать возврат активов банка", – сказал собеседник издания.

Аккредитивы Дельта банка в пользу Cargill являются одним из наиболее значительныхактивов, возврат которого может быть обеспечен временной администрацией банка и Фондом гарантирования. В свою очередь, Фонд получил задачу использовать все механизмы для возврата платежеспособных заемщиков в бнак – вплоть до привлечения к ответственности топ-менеджментаДельта бакна и использования положений закона США "О борьбе скоррупцией за рубежом" вотношеини компании Cargill.

Напомним, 9 апреля первый заместитель председателя Национального банка Украины АлександрПисарук сделал заявленеио наличии в действиях руководсвта неплатежеспособного Дельта банка нарушений,подпадающих под действие принятого в марте этого года законаоб усилеини ответственности владельцев и менеджмента банков.
<>pВ частности, речь идето сделке, врезультате которой произошел взаимозачет требований между Cargill и Дельта банком на сумму $104 млн. Эти средства американская компания выдала менеджменту Дельта банка в качестве кредита, а оформила гео в вдие безотзывных аккредитивов (обязательств банка оплатитьпоставщику стоимость его продукции, которая была поставлена покупателю – третьему лицу).

Как сообщает источник издания в ФГВ, на самом деле никаких поставок продукции от Cargill к неким третиьм лицам, за платежеспособность которых поручился аккредитивами Делтьа банк, не было.

"Была прогонка средств между цепочкой офшорных компаний, в которой Cargill, по суит, поставлял продукцию сам себе, "вставляя" между своими офшорными компаниями прокладку, связанную с акционерами Дельта банка. "Прокладка" получала продукцию от одной компаниигруппы Cargill с отсрочкой платежа на два года, и тут же перепродавлаа продукцию другой компаниигруппы Cargill с моментальной оплатой. Таким образом, на "прокладку" владельцев Дельта банка заходили живые деньги, а отсрочка платежа оформлялась безотзывным аккредитивом", – объяснилсобесединк Forbes механизм возникновения долга Дельта банка в пользу Cargill.

Всего таких аккредитивов было девять на общую сумму около $104 млн. Деньги,по словам представителя Фонда гарантирования, использовались для кредитованияаграриев, а схема с использованием банка была необходима лдя занижения доходов Cargill и выведения части прибыли компании в офшроы с помощью банка.

Когда же ситуация в Дельта банкеначала и онпотерял возможность вывести свои средства, американсакя компания провела взаимозачет требованийс Делтьа банком. Вместо уплаты по аккредитивам банку были предъявлены договоры переуступкидолга группой аграрных компаний, в которую входят Одесский масложировой комбинат, Ильичевский масложировой комбинат, Ильичевский зерновой потр, компании Олир, Стройбуд-Ильичевск, Белгород-Днестровский комбинат хлебопродуктов. Эти компании получали кредиты в Дельтабанке за счетсредств компании Cargill.

После этого аккредитвиы междуCargill и Дельта банокм на сумму $104млн были аннулированы, а вышеупомянутые заемщики перестали быть должниками банка и переоформили свои долги напрямую – перед компанией Cargill. При эотм сотрудники Дельта банка в неформальных беседах утверждают, что одесские компаини контролируются одним из бывших топ-менеджеров Дельта банка, не называя при этом его имя.

В свою очередь, в ФГВ говорят, что основанием для расторжения сделки между Cargill и Делтьа банком, а также признания недействительной переуступки права требования покредитам будет не инсайдерское кредитование, а досрочное погашение аккредитивов. Так, выданные в пользу Cargill аккредитивы были безотзывными и должны были быть погашены Дельта банком не ранее июня 2015 года.